AMLD6 – 6. EU-Geldwäscherichtlinie

Richtlinie (EU) 2024/1640 über die von den Mitgliedstaaten einzurichtenden Mechanismen zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (6. Geldwäscherichtlinie)

Beschlossen EU-weit EU-Richtlinie

Überblick

Die 6. Geldwäscherichtlinie (AMLD6) ist Teil des umfassenden EU-Anti-Geldwäsche-Pakets, das auch die AML-Verordnung und die Einrichtung der EU-Anti-Geldwäsche-Behörde (AMLA) umfasst. Die Richtlinie harmonisiert nationale Mechanismen zur Geldwäschebekämpfung.

Wer ist betroffen?

AMLD6 betrifft alle Verpflichteten des AML-Rahmens:

Kredit- und Finanzinstitute
Kryptowerte-Dienstleister
Immobilienmakler
Händler hochpreisiger Güter
Rechtsanwälte, Notare und Wirtschaftsprüfer
Glücksspielanbieter

Kernpflichten

Transparenzregister: Nationale Register der wirtschaftlich Berechtigten mit EU-weiter Vernetzung
FIU-Zusammenarbeit: Gestärkte Befugnisse und Kooperation der Geldwäschemeldestellen
Nationale Risikobewertungen: Mitgliedstaaten müssen regelmäßige Risikobewertungen durchführen
Whistleblower-Schutz: Besonderer Schutz für Hinweisgeber im AML-Bereich
Strafrechtliche Harmonisierung: Einheitlichere strafrechtliche Sanktionen für Geldwäsche
Aufsichtsbefugnisse: Erweiterte Befugnisse der nationalen Aufsichtsbehörden

Nationale Umsetzung

AMLD6 muss bis zum 10. Juli 2027 in nationales Recht umgesetzt werden:

Deutschland: Anpassung des Geldwäschegesetzes (GwG) und des Transparenzregisters
Österreich: Anpassung des FM-GwG und des WiEReG (Wirtschaftliche Eigentümer Registergesetz)
Schweiz: Eigener AML-Rahmen (GwG), aber Orientierung an internationalen Standards

Rechtsquellen

Richtlinie (EU) 2024/1640 über die von den Mitgliedstaaten einzurichtenden Mechanismen zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (6. Geldwäscherichtlinie) EUR-Lex
GwG – Geldwäschegesetz (wird angepasst) DE Umsetzung bis 10.07.2027
FM-GwG – Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (wird angepasst) AT Umsetzung bis 10.07.2027
GwG – Geldwäschereigesetz CH

Häufige Fragen

Was ändert sich mit AMLD6?

AMLD6 ist Teil des neuen EU-AML-Pakets. Sie harmonisiert die Anforderungen an nationale Transparenzregister, stärkt die Zusammenarbeit der Geldwäschemeldestellen (FIUs) und verschärft die strafrechtlichen Sanktionen.

Bis wann muss AMLD6 umgesetzt werden?

Die Mitgliedstaaten müssen AMLD6 bis zum 10. Juli 2027 in nationales Recht umsetzen.

Was ist die neue EU-Anti-Geldwäsche-Behörde (AMLA)?

Die AMLA mit Sitz in Frankfurt wird ab 2025 die EU-weite Aufsicht über die risikoreichsten grenzüberschreitenden Verpflichteten übernehmen und die Zusammenarbeit der nationalen FIUs koordinieren.